[미국 주식] 미국으로 은퇴하자! SPY, QQQ에 비트코인 10% 섞으면? 10년 장기 투자 시뮬레이션!

 

😎 안녕하세요! 오늘은 안정적인 투자 끝판왕 SPY와 기술주 중심의 성장 투자 QQQ에 요즘 가장 핫한 🔥 비트코인을 10% 섞어서 투자하면 어떤 결과가 나올지, 10년 장기 투자 시뮬레이션 결과를 가져왔습니다!

세금, 분기별 리밸런싱까지 꼼꼼하게 고려한 찐 결과, 지금 바로 확인해 보세요!

🥊종목을 소개합니다

이번 대결에 참여한 선수들은 다음과 같습니다. 물론 운용 보수가 적거나 주당 가격이 작은 ETF도 존재하며 수익률은 동일할 것입니다.

다음에 다양한 S&P 500 및 Nasdaq100 ETF(voo. qqqm, splg 등)를 소개해 보겠습니다.

• SPY 90% + 비트코인 10%: 매 분기 말 S&P 500 추종 ETF(SPY) 90% + 비트코인 10% 투자
• QQQ 90% + 비트코인 10%: 매 분기 말 나스닥 100 추종 ETF(QQQ) 90% + 비트코인 10% 투자
• SPY 100%
• QQQ 100%

🔥 결과 발표: 10년 투자, 비트코인의 힘!

투자 전략	수익률 (%)	10년 후 금액	세후 연평균 수익률	MDD
SPY100% 투자	139.99	약 2억 3,999만	9.15%	-19.44%
SPY 90% + 비트코인 10%	349.92	약 4억 4,992만	16.24%	-23.30%
QQQ 100% 투자	285.33	약 3억 8,533만	14.45%	-32.83%
QQQ 90% + 비트코인 10%	547.31	약 6억 4,731만	20.57%	-31.90%

 

🎉 10년 투자 결과, QQQ + 비트코인 전략이 20.57%의 세후 연평균 수익률을 기록하며 1위를 차지했습니다! 1억 원을 투자했다면 10년 후 약 6억 4,731만 원이 되었겠네요. 비트코인의 강력한 힘이 느껴지시나요?

SPY + 비트코인 전략도 SPY 단독 투자보다 훨씬 높은 수익률을 기록하며, 비트코인 혼합 전략의 효과를 입증했습니다.

 

😱 잠깐! MDD(최대 낙폭)도 확인해야죠!

• SPY + 비트코인: -23.30%
• QQQ + 비트코인: -31.90%

SPY + 비트코인 전략은 QQQ + 비트코인 전략보다 MDD가 낮아, 더 안정적인 투자 성향에 적합하다고 볼 수 있습니다.

 

📌 잠깐! ETF는 리밸런싱이 필요 없다고?

• 맞습니다! SPY, QQQ와 같은 ETF는 펀드 내부에서 알아서 분기별로 리밸런싱을 진행합니다. 따라서 투자자가 직접 리밸런싱을 할 필요가 없어 편리합니다. 또한 양도 차익에 대한 세금 및 거래 비용이 크게 감소합니다.

🔑 핵심 분석: 비트코인, 장기 투자의 부스터!

• 비트코인의 마법: 비트코인 10% 투자는 SPY와 QQQ 모두의 수익률을 크게 높였습니다.
• 장기 투자의 힘: 10년이라는 긴 시간 동안 꾸준히 투자하면, 비트코인의 높은 변동성이 상쇄되고, 높은 수익률이 복리 효과를 통해 극대화될 수 있습니다.

📢 결론: 나에게 맞는 투자 전략은?

• 공격적인 투자자라면: QQQ + 비트코인 전략처럼 높은 수익률을 추구하는 전략을 고려해 볼 수 있습니다.
• 안정적인 투자자라면: SPY + 비트코인 전략처럼 변동성은 낮추면서도 SPY 단독 투자보다는 높은 수익률을 기대할 수 있는 전략이 좋습니다.

⭐ 가장 중요한 것은 자신의 투자 성향과 목표에 맞는 전략을 선택하고, 꾸준히 실천하는 것입니다!

Disclaimer: 본 글은 투자 조언이 아니며, 과거 데이터 분석 결과를 바탕으로 작성되었습니다. 투자의 책임은 본인에게 있으며, 투자 결정은 신중하게 내려야 합니다.

 

끝까지 읽어 주셔서 감사합니다.